Financial Planning

Menghitung Kinerja Portofolio ala Reksadana

Menghitung Kinerja Portofolio ala Reksadana

Agar bisa menghitung kinerja, maka semua uang harus diubah menjadi Unit Penyertaan (UP)
Di awal perhitungan, kita tentukan dulu NAV (Net Asset Value)-nya.
Misalnya NAV = 1000 (angka ini bebas)
Modal kita katakanlah 100 juta, maka kita tinggal menentukan UP-nya saja dengan rumus:

UP = Modal / NAV
UP = 100 juta / 1000
UP = 100.000

Besok di akhir hari trading, anda cek berapa uang anda setelah pasar tutup. Misalnya hari pertama trading equity (jumlah modal + hasil keuntungan dari kenaikan harga saham) anda menjadi 101 juta. Maka kita tinggal hitung deh NAV-nya hari itu berapa dengan rumus:

NAV = Equity / UP
NAV = 101 juta / 100rb
NAV = 1010

Tiap hari seperti itu, kita catat berapa equity dan berapa NAV-nya sekarang
Nanti di akhir bulan, tinggal hitung aja NAV akhir bulan berapa? Misalnya bulan pertama NAV-nya jadi 1200

Berarti NAV kita growth 200. Kalau dijadikan persen:

= (Growth / Modal Awal) * 100%
= (200 / 1000)*100%
= 20%

Maka di bulan itu kinerja kita tumbuh 20%

MENGHITUNG NAV SAAT WITHDRAWL dan DEPOSIT

NAV adalah cerminan kinerja. Maka tatkala kita tambah deposit atau mengurangi modal, seharusnya NAV tetap karena kita tidak bekerja sama sekali. Kita hanya nambah modal atau mengurangi modal saja. Tapi, perubahan modal berpengaruh pada UP (Unit Penyertaan).

Seperti konsep awal, maka semua modal harus dijadikan UP. Maka, ketika kita menambah modal atau deposit, harus dihitung juga UP-nya.

Ok sebagai contoh di akhir bulan tadi, NAV kita sudah 1200. Lalu kita mau nambah deposit 60 juta. Maka uang 60 juta ini harus dicari dulu UP-nya berapa dengan posisi NAV saat ini sudah 1200.

UP = Modal / NAV
UP = 60 juta / 1200
UP = 50.000

Setelah ketemu UP-nya, tinggal tambahkan dengan UP sebelumnya yaitu 100rb. Sehingga total UP yg dimiliki adalah

= UP Sebelumnya + UP yg baru
= 100.000 + 60.000
= 160.000

Kalau withdrawl bagaimana?

Misalnya seiring berjalan waktu, NAV sudah tumbuh jadi 1500 dan kita berencana utk withdrawl sebesar 30 juta.

Maka hitung dulu 30 juta itu berapa UP?

UP = modal / NAV
UP = 30 juta / 1500
UP = 20.000

Karena diambil, berarti UP-nya berkurang. maka tinggal mengurangi saja. UP tadi 160.000 dikurangi UP withdrawl 20.000 = 140.000

Begitu seterusnya sampai akhir tahun
Untuk menghitung YTD, cukup mengurangi NAV hari terakhir dengan NAV awal. Contohnya NAV sekarang kan sudah 1500, NAV awal 1000 maka YTD-nya:

= (1500-1000) / 1000 * 100%
= 500 / 1000 * 100%
= 50%

Maka YTD kita adalah 50%